50元变身50万,半年骗贷3000万?驾豪车去存款只存200露马脚

近日,上海警方破获了一起贷款诈骗案,嫌疑人正是通过这种方式,用一张只有50元存款的银行卡,骗取了将近50万元的贷款。

大家都知道银行卡的存款数据,个人是不可能随便修改的,然而却有人,利用银行的安全漏洞,把自己的存款余额修改了。近日,上海警方破获了一起贷款诈骗案,嫌疑人正是通过这种方式,用一张只有50元存款的银行卡,骗取了将近50万元的贷款。而这个数字仅仅只是冰山一角。

利用网银漏洞 篡改存款金额骗贷

2018年初,这家银行推出了在线“存单质押贷款”业务。只要有这家银行没有到期的定期存单,就能在线申请不超过存单金额的90%的贷款。可是到了2018年9月底,该银行上海松江支行工作人员却发现,有人利用银行安全漏洞,篡改了账户内的存款数额,进而骗取大额贷款,50元存单就骗取了近50万元贷款。

上海市公安局松江分局刑侦支队反电诈队探长 陈捷: 也就是说把他的50块钱存款修改成了50万元,变成50万元之后,那它(银行)贷款服务器上面就审批通过了他的贷款申请,他就把这近50万元给贷出来了。

接到报警后,上海松江警方立即成立专案组展开调查。经过统计,民警发现共有五个账户涉嫌用同一手法来骗取贷款。总涉及贷款金额约三千万元。


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经过进一步调查,警方发现,有人冒用身份获取了这些银行账户,通过银行流水单,警方锁定了一名嫌疑人。这名年轻男子多次驾车前往银行存款,但每次都只存了200元钱

顺藤摸瓜找到多名嫌疑人

通过大量的视频追踪工作,民警发现了嫌疑人的行动规律。

上海市公安局松江分局刑侦支队反电诈队探长 陈捷: 我们发现这辆车,基本上每天晚上半夜之后呢,会停到一个酒店的停车场去,然后这个司机会下车去上夜班。就是掌握了这条线索之后,我们才顺藤摸瓜,把这个司机的身份给掌握了。


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掌握这名嫌疑人的身份后,专案组民警针对其名下的房产、车辆及其银行卡资金进行进一步的梳理,发现了另外三名嫌疑人,随即将四人同时抓捕。

诈骗贷款百余次 金额近3000万元

通过对四名嫌疑人的讯问,警方发现,其中一名叫马某的男子,一直在暗中指挥着其他人。警方了解到,2018年初,马某还在不断亏本,甚至还向他人借过很多钱,不过2018年6月之后,马某突然摇身一变成为了一个有钱人。

上海市公安局松江分局刑侦支队反电诈队探长 陈捷: 他平时没有正当工作,但是住的是大别墅,开的都是豪车,我们在大别墅门口发现停了三四辆都是名贵跑车,那我就问他,你这个钱哪里来的?当时他就有点接不上话。


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面对民警提出的问题,犯罪嫌疑人马某最终如实交代了他利用银行漏洞进行贷款诈骗的行为。

上海市公安局松江分局刑侦支队反电诈队探长 陈捷: 然后也是无意当中发现这个漏洞,对计算机方面比较了解,然后想一想或许能存在漏洞,就去试了一下。

通过技术,马某把自己50元的定期存单篡改成了50万元,在网银上发起了定期存单质押的贷款申请。令他没有想到的是这次修改竟然通过了银行的系统审核。自此,马某开始了他的犯罪之路。 到被捕前,马某共诈骗贷款100多次,金额近三千万元。

上海市公安局松江分局刑侦支队反电诈队探长 陈捷: 他通过网银操作去购买那个游戏点卡,再通过网上的那个二手游戏点卡商去低价卖给人家,从而套取那个现金。

经过进一步侦查,警方将这起案件中涉嫌非法出售个人信息及收取游戏点卡的二手买家依法进行逮捕。 目前,犯罪嫌疑人马某因贷款诈骗罪已被上海市松江区人民检察院批准逮捕。目前案件还在进一步审理中。

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